Эффективное инвестирование, псевдоинвестиции и тухлый мани-менеджмент

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Эффективное инвестирование предусматривает использование научно обоснованных методов и инструментов, многократно опробованных практикой и доказавших свою полезность в боевых, так сказать, условиях.

Законы эффективного инвестирования нацелены на систематическое увеличение ваших (а не чьих-то еще) доходов.

Чего не скажешь о некоторых набирающих в последнее время методах, объединенных в обособленную группу, именуемую мани-менеджментом.

Сегодня мы, собственно, и выясним, что такое мани-менеджмент, почему он мало соотносим с действительно эффективным инвестированием и какое отношение имеет к псевдоинвестициям.

Не очень эффективное инвестирование

К сожалению, для подавляющего большинства граждан постсоветского пространства покупка акций ассоциируется с заоблачными рисками, толпами орущих и кричащих брокеров, общей суетой и неразберихой.

Становясь инвесторами, они склонны к демаршам и непредсказуемым решениям…

В особый экстаз таких инвесторов приводят сообщения о скачках стоимости приобретенных ими акций то в одну, то в другую сторону.

Их не просто колбасит. Их буквально ТРЯСЕТ от любых подобных сообщений.

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Разумеется, если цены на их акции резко упадут, какие бы доводы ни приводились, такие инвесторы эти акции начнут продавать…

Состояние паники, к сожалению, практически неконтролируемо.

Оно заставляет человека совершать АБСОЛЮТНО недопустимые с точки зрения эффективного инвестирования действия, например:

[1] заключать заведомо убыточные сделки, продавая акции по ценам ниже цены покупки;

[2] поддаваться азарту и спекуляциям, превращая процесс инвестирования в азартную игру;

[3] ориентироваться на краткосрочное владение акциями;

[4] пренебрегать анализом и регулярным пересмотром своего инвестиционного портфеля;

[5] неадекватно оценивать собственный человеческий капитал, забывая о возрасте, здоровье, необходимости совершенствования профессиональных навыков.

Словом, делать все что угодно, но только НЕ ТО, ЧТО НАДО.

Инвестирование в акции на свой страх и риск

Необходимо отличать понятия «страх» и «риск». Страх заставляет нас действовать НЕПРАВИЛЬНО, терять возможности, упускать прибыли.

Риск является СЛЕДСТВИЕМ страха. Страхи являются одной из ПРИЧИН возникновения рисков.

Если мы боимся выйти на запланированную тренировку из-за дождя, пренебрегаем элементарным процедурами закаливания, опасаясь за свое здоровье, то расплатой неотвратимо окажется РИСК ослабления иммунитета и приобретения какой-нить хвори.

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Если же мы боимся покупать акции, опасаясь, что в скором времени они потеряют в своей стоимости, то расплатиться за этот страх нам придется риском обесценивания наших сбережений под влиянием матушки-инфляции…

Вряд ли при этом кто вспомнит, что стратегия эффективного инвестирования в акции дает четкий алгоритм действия при наступлении спадов и падения цен на акции.

Их нужно ПОКУПАТЬ. В противовес внутреннему желанию избавиться от них, дабы «не потерять последнее» или что-то там сберечь.

Именно ТАК люди становятся не просто богатыми, а СКАЗОЧНО богатыми.

Это и понятно. Если вы регулярно откладываете некоторую сумму для инвестиций, то при снижении цен на акции вы сможете купить их больше, нежели обычно.

За те же деньги вы покупаете БОЛЬШЕ акций. Вы становитесь богаче.

Риск-менеджмент

Риски физических и юридических лиц существенно разнятся друг от друга.

К примеру, вследствие непродуманной стратегии работы с клиентами, оказания некачественных услуг банковские учреждения подвергаются риску утраты доверия среди населения.

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Очевидно, такого рода риски не характерны для самих вкладчиков.

Для предотвращения возникновения подобных рисков банковские учреждения, инвестиционные компании, частные предприятия и коммерческие структуры используют специальные методики и технологии.

При этом сфера применения этих методов строго очерчена РАМКАМИ учреждения или предприятия.

Совокупность методов и технологий управления рисками образует собой отдельную отрасль знаний, именуемую риск-менеджментом. Полезная штука, нечего сказать. Как-нибудь о ней поговорим более подробно…

Что такое мани-менеджмент

Между тем, часто можно наблюдать применение основ риск-менеджмента к частному трейдингу, инвестированию в хайпы, торговле на валютных рынках (Forex) и некоторым другим достаточно сомнительным сферам инвестирования (правильней сказать, псевдоинвестирования, поскольку, как станет понятно далее, к инвестированию обозначенные виды деятельности имеют весьма отдаленное отношение).

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Совокупность применяемых в этом смысле «новых» методов и технологий принято именовать мани-менеджментом (калька с английского money-management).

Главное назначение мани-менеджмента – давать якобы научное обоснование тактикам, которые призваны уменьшить или свести к нулю риски вложения средств во всякие высокорискованные мероприятия, типа спортивных ставок, торговли на валютных рынках, инвестиций в финансовые пирамиды и т.п., и «повысить» призрачную эффективность инвестирования…

На самом деле подобного рода технологии – это иллюзия, которая не только НЕ СПОСОБНА защитить ваш капитал, а напротив, преследует совершенно иные цели – обеспечить рост доходов брокеров, владельцев соответствующих интернет-ресурсов, казино и финансовых пирамид…

Казино, казино, казино…

Не нужно быть математиком, чтобы осознать простую вещь: казино в конечном итоге ВСЕГДА останется выигрыше.

Доходность казино, как известно, равна примерно 1/37 от денежного объема всех ставок.

Это значит, если за день посетители казино поставили в разных вариациях на «красное», «черное» или «зеро» 370 тыс. долларов, доходы заведения составят никак не менее 10 тыс. долларов.

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

И размер этих доходов определяется не сопливыми правилами мани-менеджмента, а достаточно объективными законами теории вероятности, «перехитрить» которые возможно лишь на относительно коротких дистанциях.

Самое интересное в том, что чем больше вы сделаете ставок, тем «жирнее» окажутся доходы казино в итоге.

Подобные заведения поощряют ЧАСТЫЕ и МЕЛКИЕ ставки, нежели РЕДКИЕ и КРУПНЫЕ. Исключительно из уважения к законам теории вероятности.

Применительно к фондовому или валютному рынку действуют практически те же закономерности.

Чем больше сделок вы совершаете за день, тем выше доходы ваших брокеров, поскольку с каждой сделки вам придется уплачивать комиссию.

Естественно, брокеру выгодно, чтобы вы покупали 100 раз по 1 акции, нежели 100 акций — одним махом.

Именно брокеры и будут предлагать стратегии, предусматривающие увеличение числа сделок…

Псевдоинвестиции

Forex, казино, хайпы – одного поля ягоды, которые характеризуются отрицательным математическим ожиданием доходности, то бишь гарантированно опустошают ваши кошельки.

Вложения средств в подобные инструменты мы будем именовать псевдоинвестициями.

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Рынок акций, в котором, по сути, таятся мощнейшие потенциальные возможности для многократного увеличения доходов, способен превратиться в кошмар для инвестора, если он станет извращать смысл инвестирования в ценные бумаги, пытаться зарабатывать на частых изменениях их стоимости, вплетать в свои инвестиционные стратегии псевдоинвестиционные методы, наподобие алгоритмической торговли, операций на рынке Forex и др.

Такие «инвесторы» быстро сходят с дистанции, подвергаясь воздействию вируса игромании, вместо того, чтобы методично и неуклонно наращивать свой капитал за счет регулярных инвестиций в качественные инвестиционные инструменты…

Эффективность их инвестирования будет заведомо сведена к нулю.

В основе описанного выше поведения, думается, лежит очередная разновидность СТРАХА. Страха остаться нищим.

Именно этот страх делает бедных ЕЩЕ беднее. Об этом, вообще говоря, стоит поразмышлять отдельно.

Эффективное инвестирование: выводы

Страхи порождают многочисленные риски. Избавившись от своих страхов, вы гарантированно уменьшите воздействие всевозможных рисков на ваш капитал.

Мани-менеджмент, кто бы и что бы ни говорил, — не самый лучший попутчик. Напротив, это – зараза, от которой стоит избавляться как можно быстрее.

эффективное инвестирование, мани менеджмент, правила мани менеджмента, что такое мани-менеджмент, риск менеджмент, что такое мани менеджмент, псевдоинвестиции

Читайте практические руководства по личным финансам и инвестированию, а не инструкции типа «Как обыграть казино» или «Почему бы вам не нагреть руки на финансовых пирамидах?..»

Если вы – игроман, вам необходимо НЕМЕДЛЕННО остановится.

Прячась за иллюзорные стратегии быстрого обогащения, цепляясь в предвкушении скорого обогащения за псевдоинвестиции, вы НЕОТВРАТИМО скатываетесь в финансовую задницу, откуда выползти самостоятельно вряд ли удастся.

Такой вот итог. Изложенные темы призваны побудить читателей к некоторым размышлениям (надеюсь, небесполезным) и сделать процесс инвестирования действительно эффективным. Удачных инвестиций!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *