Инвестиционная стратегия: 7 правил

инвестиционная стратегия, инвестиционные стратегии, стратегии инвестирования, стратегии инвестирования в акции, эффективная инвестиционная стратегия, правила инвестирования баффета, правила инвестирования

Наличие эффективной инвестиционной стратегии – главный фактор успешности и яркий показатель финансовой зрелости инвестора.

Какие стратегии инвестирования окажутся наиболее прибыльными в длительной перспективе?..

Как, когда и в каком объеме покупать акции или другие ценные бумаги, чтобы ваша инвестиционная стратегия являлась максимально эффективной?..

Что отличает наиболее успешных инвесторов мира от пытающегося угнаться за ними большинства?..

Все эти вопросы заслуживают предельно обстоятельного ответа.

Тем, кто настроен серьезно погрузиться в мир инвестиций, обойти их стороной не удастся. Более того, возвращаться к ним придется еще не раз.

Начинать изучать что-то новое лучше всего с истории вопроса.

В нашем случае – с истории успешных инвестиций одного из величайших инвесторов мира Уоррена Баффета.

Опыт инвестирования Баффета может (и должен!) служить хорошей основой финансовой подготовки всякого инвестора независимо от сферы его интересов.

Инвестиционные стратегии Уоррена Баффета

В 1973-1974 гг. в период финансового кризиса Баффет приобрел акции газеты Washington Post по цене чуть выше 6 долларов за акцию.

Общий объем инвестиций составил порядка 10 миллионов долларов.

В течение последующих 20 лет Баффет получал в среднем 7 миллионов долларов США ежегодно в виде дивидендов.

Рыночная стоимость приобретенных им акций к 1993 г. достигла 400 миллионов долларов, а в 1999 г. – 960 миллионов долларов.

инвестиционная стратегия, инвестиционные стратегии, стратегии инвестирования, стратегии инвестирования в акции, эффективная инвестиционная стратегия, правила инвестирования баффета, правила инвестирования

Другой пример. В 1990 г. Баффетом были приобретены акции находившегося в сложном финансовом положении калифорнийского банка Wells Fargo.

Обстановка на рынке недвижимости на тот момент была крайне неблагоприятной.

Банк, выдавший значительный объем кредитов под покупку жилья, был близок к финансовой несостоятельности.

Объем инвестиций Баффета составил 239 миллионов долларов. К 1999 г. стоимость имевшихся у него на руках акций Wells Fargo равнялась почти 2,4 миллиарда долларов!..

В обоих случаях мнение большинства по поводу разумности вложения средств в указанные проекты было крайне скептическим, если не сказать жестче…

Этот список, конечно, без труда мог бы быть продолжен.

Анализ приведенных случаев позволяет сформулировать и отобрать для практического применения несколько закономерностей, которые вполне могут составить основу вашей собственной стратегии инвестирования.

Указанные закономерности являются хорошим дополнением к универсальным принципам инвестирования, о которых мы вели речь на страницах настоящего сайта.

Эффективная стратегия инвестирования в акции

Эффективная стратегия инвестирования в акции предполагает строгое следование некоторым простым правилам.

Здесь представлена квинтэссенция многократно публично озвученных Баффетом и его последователями принципов инвестирования, которые позволили самому Баффету занять лидирующее — в мировом масштабе! — положение среди инвесторов.

инвестиционная стратегия, инвестиционные стратегии, стратегии инвестирования, стратегии инвестирования в акции, эффективная инвестиционная стратегия, правила инвестирования баффета, правила инвестирования

Было бы непростительно с нашей стороны игнорировать этой опыт.

Убежден, что эти правила применимы не только к фондовому рынку, но и к любым другим объектам инвестирования.

В практическом плане каждый из этих принципов стоит переписать, при желании – сократить без потери смысла и хорошенько проштудировать.

Это – базовые правила инвестирования, формирующие в совокупности ЭФФЕКТИВНУЮ стратегию инвестирования, на которой, помимо прочего, зиждется успех очень многих инвесторов.

Семь важнейших правил инвестирования в акции

Итак, перечислим семь ключевых правил инвестирования в акции от Уоррена Баффета. Прочтите весь список до конца. Не торопясь и не отвлекаясь на всякий хлам.

Изложенные в настоящем разделе 7 правил инвестирования в акции ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО важны для любой инвестиционной деятельности.

Это – самая важная часть данной статьи. Обязательно ознакомьтесь с КАЖДЫМ пунктом.

[1]. Вкладывать средства в компании со СТАБИЛЬНЫМИ положительными финансовыми результатами, выпускающие продукты массового потребления высочайшего качества под популярной торговой маркой.

Такие компании обладают большим потенциалом для роста и могут генерировать устойчивый денежный поток.

[2]. Перед покупкой ценных бумаг самым тщательным образом изучить показатели финансовой отчетности компании (доходность по акциям за последние несколько лет, размер прибыли, приходящейся на одну акцию, и др.), собрать МАКСИМУМ ИНФОРМАЦИИ об управляющих компанией.

Инвестировать надо не в акции, а в конкретный бизнес, скрывающийся за этими акциями. Можно быть еще точнее – в КОНКРЕТНЫХ людей, которые стоят за этим бизнесом.

инвестиционная стратегия, инвестиционные стратегии, стратегии инвестирования, стратегии инвестирования в акции, эффективная инвестиционная стратегия, правила инвестирования баффета, правила инвестирования

[3]. Иметь диверсифицированый портфель ценных бумаг, состоящий из акций и облигаций.

Приобретать ценные бумаги по ценам ниже их реальной стоимости на определенную сумму (как правило, на 30 и более процентов).

Например, если реальная цена акций равна 10 долларам за единицу, то покупать их стоит, лишь когда цена акции упадет до 7 долларов.

[4]. Инвестировать на ДЛИТЕЛЬНЫЙ срок (не менее 10 лет). Именно это позволит извлечь настоящую выгоду от сделки.

Этот принцип служит глубокой разделительной линией между инвесторами и спекулянтами, людьми со стратегическим складом ума и игроками.

[5]. Хорошо разбираться в тонкостях фондового рынка и бизнеса в целом. Инвестировать лишь в те компании, бизнес которых ДОСКОНАЛЬНО изучен.

Разумеется, это потребует от вас систематического изучения специальной литературы и практических наработок, умения разбираться в финансовой отчетности и наличия некоторых других неявных знаний.

[6]. Обладать высоким уровнем самодисциплины. Иметь ПИСЬМЕННЫЙ план действий, которым – главное! — как можно строже руководствоваться на практике.

Большинство склонно к спонтанным и рефлекторным инвестициям.

Умение систематически и на регулярной основе покупать/продавать акции отличает настоящих профессионалов…

[7]. Быть ТЕРПЕЛИВЫМ. Не инвестировать лишь потому, что «нужно» куда-то вложить деньги.

Если подходящих для инвестирования объектов нет, сохранять капитал в денежной форме.

Сохраненные таким образом деньги (и время!) намного эффективнее пустить на получение дополнительного образования в сфере личных финансов и инвестиций.

Следование этим правилам сделало миллионы людей финансово свободными. Не думаю, что нужны еще какие-то доводы, чтобы безропотно следовать им. Разве нет?..

Постскриптум

Сегодня мы потратили время не зря. Вы наверняка это ПОЧУВСТВОВАЛИ после прочтения статьи.

инвестиционная стратегия, инвестиционные стратегии, стратегии инвестирования, стратегии инвестирования в акции, эффективная инвестиционная стратегия, правила инвестирования баффета, правила инвестирования

Даже если вы ничего не поняли или все напрочь позабыли, ничего страшного.

Эффект от прочтения статьи вы ощутите позже, когда вплотную займетесь разработкой своей уникальной инвестиционной стратегии.

Вопросы формирования стратегии инвестирования должны беспокоить вас до тех пор, пока каждая новая инвестиция не превратится в нечто рутинное, не требующее значительных энергетических затрат, и при этом – приносить результаты выше средних.

Поразмышляйте об этом на досуге. А на сегодня все. Удачных инвестиций!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *