Лучший инвестиционный портфель

инвестиционный портфель, условия инвестирования, портфель инвестиций, цели инвестирования, инвестиционные цели, управление инвестиционным портфелем, формирование инвестиционного портфеля, диверсификация инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель является неотъемлемой составляющей любой инвестиционной стратегии. Выбор правильной стратегии инвестирования обусловлен всего одной причиной.

Статистически инвесторы, придерживающиеся четкой последовательности действий при инвестировании, получают большую прибыль по сравнению с теми, кто действует наугад, полагаясь исключительно на собственную интуицию.

Правильная стратегия – это маяк в безбрежном море инвестиционных возможностей.

Данная статья ориентирована на тех, кого больше устраивает прогнозируемый доход, нежели тех, кто полагается на удачу.

Для получения стабильного прогнозируемого дохода потребуется тщательное планирование своих инвестиций, их предварительный анализ с учетом имеющихся финансовых целей.

Лучшим инструментом для получения конкретных финансовых результатов является личный финансовый план.

Все, что потребуется от инвестора после его составления, — педантичное и тщательное выполнение каждого пункта.

Финансовые цели будут достигнуты «на автопилоте», поскольку деваться им будет просто некуда.

Материальным результатом финансового планирования должен стать сбалансированный портфель инвестиций, который обеспечит ожидаемый доход при приемлемом уровне риска.

Чтобы получить этот результат потребуется последовательное выполнение ряда шагов.

Создание условий для инвестирования

Прежде чем вкладывать куда-либо деньги, стоит позаботиться о «подушке безопасности».

Для этого было бы неплохо обзавестись более менее приемлемым уровнем дохода, обеспечивающим вам нормальное существование.

Вы не должны инвестировать последнее. Это неверно ни с позиций здравого смысла, ни с психологической точки зрения.

Не стоит копировать опыт бабулек начала 1990-х, несших в ту же «МММ» последние сбережения в надежде одномоментно разбогатеть. Все это — проявление жадности.

Расплата за такое отношение к деньгам известна: слезы, проклятья в адрес понятно кого и, собственно, потеря вложенных средств, к которой большинство вкладчиков были просто не готовы.

И без того сложное финансовое положение для многих после краха указанной финансовой пирамиды превратилось в финансовую катастрофу. И кого тут винить?..

Приступая к инвестированию, вы должны иметь некоторую сумму про запас (некий минимум, который находится всегда под рукой, и на который вы сможете прожить пару месяцев).

Желательно также иметь определенные накопления на случай непредвиденных обстоятельств (смерти, потери трудоспособности, внезапного уничтожения имущества и т.п.), в том числе в форме отчислений в страховые накопительные программы.

Чем лучше обеспечены ваши тылы, тем увереннее вы сможете действовать в процессе инвестиционной деятельности.

Определение целей инвестирования

Второй шаг – точно определить цели инвестирования.

Это предполагает фиксацию конкретного размера желаемого финансового результата, а также срока его достижения и связанных с ним рисков.

Цель инвестирования должна быть предельно КОНКРЕТНОЙ: купить автомобиль стоимостью 50 тысяч долларов к такому-то числу, накопить 200 тысяч долларов к моменту выхода на пенсию и т.п.

Цели должны быть РЕАЛИСТИЧНЫМИ.

Обзор финансовых инструментов

Определение целей инвестирования позволяет рассчитать, какую доходность должны иметь инвестиции, чтобы запланированный финансовый результат наступил.

инвестиционный портфель, условия инвестирования, портфель инвестиций, цели инвестирования, инвестиционные цели, управление инвестиционным портфелем, формирование инвестиционного портфеля, диверсификация инвестиционного портфеля

При неспособности обеспечить нужный уровень доходности цели инвестирования должны быть пересмотрены.

Обзор (оценка) финансовых инструментов производится с точки зрения ЦЕЛЕЙ инвестирования.

В отношении каждого финансового инструмента необходимо получить данные об их стоимости, периоде инвестирования, уровня доходности, рисков вложения.

По возможности полученные данные следует поместить в отдельную таблицу, что существенно облегчит процесс их анализа.

Формирование инвестиционного портфеля

Формируя инвестиционный портфель, не всегда выбор должен делаться в пользу высокой доходности.

Существенное значение могут иметь и другие параметры, главным образом, связанные с необходимым уровнем безопасности вложений.

Не менее важно оценивать тот или иной финансовый инструмент с точки зрения условий налогообложения полученных доходов.

Совокупность финансовых инструментов, объединенных с целью достижения конкретной инвестиционной цели, называется инвестиционным портфелем.

Задача инвестора так сформировать инвестиционный портфель, чтобы добиться оптимального сочетания уровня доходности, стоимости и риска вложения.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Главная характеристика правильно сформированного инвестиционного портфеля – диверсификация, предполагающая объединение нескольких финансовых инструментов с различными характеристиками.

Отсутствие диверсификации (попросту говоря, вложение средств в один финансовый инструмент) на практике менее эффективно, чем продуманное инвестирование в различные финансовые инструменты.

К примеру, инвестирование исключительно в золото или исключительно в недвижимость менее выгодно с точки зрения доходности и безопасности, чем инвестирование и в золото, и в недвижимость одновременно.

Если эти же финансовые инструменты «разбавляются» акциями, облигациями, сберегательными вкладами, страховыми накоплениями и т.п., инвестиционный портфель будет гораздо менее рискованным и способен принести большую доходность.

Стоит заметить, что диверсификация может быть как стихийной, то есть сформированной при отсутствии единой финансовой цели, так и целенаправленной, когда каждый финансовый инструмент подбирается исключительно исходя из соображений достижения конечного финансового результата.

Целенаправленная диверсификация значительно более эффективна.

Управление инвестиционным портфелем

И последнее. Не менее важно, чем формирование инвестиционного портфеля, поддержание его доходности на протяжении всего периода, пока запланированный финансовый результат не будет достигнут.

Речь идет о сознательном управлении инвестиционным портфелем.

Это предполагает готовность инвестора в любой момент избавиться от не оправдавших себя финансовых инструментов, а также приобрести за счет вырученных средств новые объекты инвестирования.

Умелые действия в рамках выбранной стратегии инвестирования способны обеспечить постоянный рост доходности инвестиционного портфеля.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *