Рейтинговая стратегия инвестирования

рейтинговая стратегия, рейтинговая стратегия инвестирования, что такое рейтинговая стратегия, рейтинговая стратегия инвестирования это, что такое рейтинговая стратегия инвестирования

Рейтинговая стратегия инвестирования особенно придется по душе тем, кто «на ты» с электронными таблицами (Excel и иже с ними), хотя до их изобретения прошаренные инвесторы довольствовались для своих аналитических терзаний простейшими чертежными инструментами: ручкой, бумагой, здравым смыслом и терпением.

Название стратегии – рейтинговая — предполагает ранжирование объектов инвестирования по группам в зависимости от значений тех или иных финансово-экономических показателей.

Использование таблиц (в особенности, электронных, с их формулами, списками и вычислительными возможностями) для этих целей – наилучший вариант.

Этапы рейтинговой стратегии

Для начала придется определиться с тем, куда конкретно вы собираетесь вкладывать свои деньги.

Недвижимость, акции, антиквариат. Под каждый глобальный тип инвестиционных объектов следует заводить отдельный учет (отдельную таблицу).

90% инвесторов на этом этапе завершают свою аналитическую деятельность, перепоручая сие занятие брокерам, консалтинговым компаниям и прочим наемным аналитикам…

10% инвесторов пытаются методично и РЕГУЛЯРНО обновлять данные в своих таблицах, постепенно нарабатывая навыки аналитического подхода к инвестированию.

Разумеется, данные в таблице придется сгруппировать, прокачать через фильтры, чтобы извлечение нужной и ценной информации из них не воспринималось, как зубная боль, а доставляло истинное наслаждение.

Каждому типу данных можно присваивать некоторую условную оценку (балл). Более продвинутые могут попробовать для более тонкой настройки рейтинга присваивать этим оценкам ВЕС

Главная цель приведенных манипуляций – получить в свое распоряжение рейтинговую таблицу, которая позволит эффективно контролировать свои инвестиции…

Поскольку конкретные рейтинговые системы представляют собой коммерческую тайну их разработчиков, я не стану приводить здесь типы и виды данных, подлежащих учету, рейтинговых коэффициентов и оценок, ограничившись приведенными сведениями.

Между тем, здесь содержится указание на то, куда стоит двигаться. Те, кому это интересно, легко восполнят недостающие данные через любой поисковик…

На что надо обратить внимание

Регулярное обновление данных – крайне важная составляющая рейтинговой стратегии инвестирования.

Это как регулярная уборка своего жилища или периодическая очистка организма от шлаков и прочей хрени.

Задача в том, чтобы своевременно изгонять из своего портфеля ценные бумаги с наименьшими рейтингами, а вслед за этим пополнять портфель новыми акциями с отменными рейтинговыми оценками.

Вроде все просто, но для пущего усвоения материала придется опробовать его на практике.

На практике не редки случаи составления сводных рейтингов, аккумулирующих промежуточные данные из частных рейтингов.

Допускаются вариации по последовательности исключения из рейтинга ценных бумаг исходя из конкретных параметров.

Например, сначала выбрасываем акции с самой худшей ликвидностью. Из оставшихся – отсеиваем самые рискованные активы.

Затем можем применить еще какой-нибудь фильтр, повторяя процесс столько раз, сколько того требует наша инвестиционная стратегия.

Преимущества и недостатки рейтинговой стратегии инвестирования

В умелых руках рейтинговая стратегия инвестирования – это, простите за штамп, этакая путеводная звезда, направляющая инвестора к достижению своих финансовых целей.

Что здесь ценно, так это возможность регулирования и действенного контроля своих инвестиций.

Обратная сторона медали – неизбежность значительных временных затрат на сложную и энергоемкую мыслительную деятельность, связанную с анализом больших массивов данных.

Это та плата, которую, увы, придется платить за «комфорт».

Вторым существенным недостатком рейтинговой стратегии, пожалуй, следует признать ее ограниченность.

Она принципиально непригодна для решения задач, связанных с определением удельного веса отдельных ценных бумаг в общей структуре инвестиционного портфеля.

Кроме того, эта стратегия мало применима к анализу краткосрочных инвестиций, так как будет просто не поспевать за стремительными изменениями на торговых площадках…

Рейтинговая стратегия: заключение

Напоследок выскажу одно напутствие.

Многие инвесторы настолько погружаются в игру с рейтингами, что постепенно становятся патологически зависимы от них, не решаясь сделать ни шагу, пока не намалюют графиков и трендов, на затуманят свой мозг немыслимыми дробями и функциями, не испещрят свои блокноты шизоидной писаниной…

В результате теряется гибкость и быстрота реакции, которыми обычно отличаются самые успешные инвесторы.

Да, придерживаться избранной системы необходимо.

Но не менее важно время от времени отходить в сторону от своей системы, оценивать эффективность инвестиционной деятельности, пристально вглядываясь в нее сбоку, наблюдая с высоты, извне…

Разумная импульсивность, как импровизация в джазе, способна придать вашим инвестиционным стратегиям изюминку, которую вы вряд ли отыщете у конкурентов.

Они слишком логичны, слишком расчетливы, а потому тяжеловесны и неповоротливы.

Короче говоря, рейтинговая стратегия инвестирования никак не может считаться панацеей от всех напастей, которыми так щедро делится со своими участниками фондовый рынок.

Удачных инвестиций!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *