Инвестиции в зарубежную недвижимость: 8 пропитанных житейским опытом правил

Зарубежная недвижимость — это эффективный способ диверсификации инвестиций. Как и при покупке дома, инвестиции в недвижимость обязывают потенциального инвестора разузнать все о местоположении, законодательных и культурных особенностях приглянувшейся страны.

Инвестиции в недвижимость за рубежом — это способ диверсификации вложений за пределами рынка страны, в которой проживает инвестор.

Иностранная недвижимость может оказаться очень прибыльным долгосрочным предприятием и приносить пассивный доход.

Распространенной ошибкой инвесторов при добавлении иностранной недвижимости в свой портфель является пропуск due diligence (процедуры оценки инвестиционных рисков).

Инвестор должен быть в состоянии понять вещи, которые могут повлиять на цены на недвижимость, и оценить сопутствующие ей ценности, такие как туризм, транспорт, культура, способные оказать существенное воздействие на рентабельность инвестиций.

Ниже представлены восемь правил, которыми эксперты рекомендуют руководствоваться в процессе инвестирования в зарубежную недвижимость.

#1. Минимизировать культурный шок

Инвестирование в чужую страну без понимания географии, культуры или обычаев может привести к грубому пробуждению.

#1. Минимизировать культурный шок

Потенциальным приобретателям рекомендуется пожить некоторое время в том районе, где они планируют обзавестись домами, помещениями или земельными участками, чтобы понять, что движет местной жизнью.

Это также возможность получить представление о жилой или коммерческой недвижимости с точки зрения того, насколько выгодными могут быть инвестиции в долгосрочной перспективе.

Задача в том, чтобы отчетливо разглядеть потенциал для будущего развития и улучшения объекта инвестиций, так как это может повлиять на их прибыльность и будущую стоимость.

#2. Действовать легально

Прежде чем покупать зарубежную недвижимость, важно разобраться в юридических хитросплетениях местного законодательства. Нужно тупо знать правила владения иностранной землей в другой стране.

#2. Действовать легально

Каждая страна уникальна, и важно знать, есть ли какие-либо ограничения в отношении типа и местоположения недвижимости, которую могут купить иностранные инвесторы.

Некоторые страны могут разрешить иностранцам покупать землю, но не здания или наоборот. Или может потребоваться специальное разрешение от правительства на покупку недвижимости на определенной площади.

Понимание законов может помочь избежать ошибок в обеспечении иностранных инвестиций в недвижимость.

#3. Расходовать инвестиции разумно

Это может быть заманчиво сделать большие инвестиции на основе потенциала возврата, но «меньше» может оказать «больше» при покупке зарубежной недвижимости в первый раз.

#3. Расходовать инвестиции разумно

Хотя в зарубежных странах может быть большая сравнительная ценность, начинать следует с малого. При совершении ошибки, а ошибки случаются, потери не будут драматичными. Небольшие инвестиции — хороший способ «прощупать почву» перед решительным шагом.

Если первоначальные инвестиции успешны, следующим этапом станет увеличение инвестиций. Не стоит только забывать сохранять распределение активов в перспективе, чтобы не допускать излишнего крена в сторону одной лишь зарубежной недвижимости.

#4. Избегать узконаправленного видения

Иностранная недвижимость способна качественно улучшить сочетание активов инвестора, но при выборе недвижимости важно смотреть через широкую линзу.

#4. Избегать узконаправленного видения

Сосредоточение внимания на одной стране или регионе ограничивает инвестора узким окном цикла недвижимости и подвергает портфель ненужному риску, особенно от непредвиденных природных или политических обстоятельств.

Присутствие в нескольких географических регионах вместо концентрации в одной стране может помочь сгладить удары в случае обесценивания недвижимости в одной стране или экономического спада в другой.

#5. Взвесить варианты финансирования

Ключевое решение, влияющее на результаты инвестиций в зарубежную недвижимость, вращается вокруг того, откуда будет поступать капитал для покупки недвижимости.

#5. Взвесить варианты финансирования

У каждой страны свои законы касательно того, сколько денежных ресурсов можно заложить.

Банковские правила получения кредита могут сильно отличаться от привычных банковских правил, действующих в стране, откуда инвестор вышел родом.

Возможно придется уплачивать гораздо более высокую процентную ставку по иностранной ипотеке по сравнению процентной ставкой родной для инвестора страны.

Оплата наличными за покупку недвижимости в отдельных государствах помогает избегать таких головных болей, которые способны помешать инвестиционному процессу.

#6. Оценить налоговое бремя

Включение зарубежной недвижимости в портфель потенциально может добавить собственнику новых морщин в период представления отчетности об инвестиционной прибыли.

#6. Оценить налоговое бремя

Всегда вступать в сделку с кристально ясным пониманием налоговых последствий, касающихся самих инвестиций, особенно с точки зрения налогов на отчуждение, доход и прирост капитала, поскольку они могут сильно варьироваться от одной страны к другой.

Фискальное планирование является ключевым пунктом успешности инвестиций в иностранную недвижимость, и неправильное его выполнение может серьезно повлиять на общую отдачу международных инвестиций.

#7. Быть готовым пожертвовать ликвидностью

Недвижимость является неликвидным активом по своей природе.

#7. Быть готовым пожертвовать ликвидностью

Если доступ к инвестиционному капиталу является важным критерием для добавления иностранной недвижимости в портфель, возможно, имеет смысл рассмотреть инвестиционный фонд недвижимости (REIT), отказавшись от прямого владения.

Такие фонды позволяют инвесторам иметь ликвидность, аналогичную той, которую они имели бы с акциями.

Инвестирование в фонды недвижимости может обеспечить те же налоговые льготы, что и владение имуществом напрямую, без дополнительного бремени управления имуществом.

Одним из лучших международных фондов в рассматриваемой сфере является Vanguard Global Ex-U.S., имеющий представительства в странах Тихоокеанского региона и Европы и обеспечивающий на протяжении последний трех лет среднегодовую доходность в пределах 8,18 %.

#8. Инвестировать с командой

Покупка недвижимости за рубежом в инвестиционных целях может оказаться сложным процессом. Еще на старте лучше отказаться от идеи действовать в одиночку.

#8. Инвестировать с командой

На первых порах придется получить консультации от местных специалистов по недвижимости, которые заслуживают доверия, хорошо проверены и сделали доходный бизнес на купле-продаже жилых или коммерческих помещений.

В процессе инвестиций полезно нанимать подрядчиков, экспертов по ипотеке и управляющих недвижимостью, которые знакомы с укладом региона, где располагается иностранная недвижимость.

Дипломированный бухгалтер, который разбирается в особенностях налогового законодательства применительно к инвестиционной недвижимости, является последней частью головоломки. При покупке недвижимости в незнакомой стране стоит опираться на местных специалистов. Точка.

Заключение

Восемь «золотых» правил для инвестирования в зарубежную недвижимость, описанных в статье, выглядят так:

  • минимизировать культурный шок;
  • действовать в рамках закона;
  • распределять свободные средства с умом;
  • избегать «туннельного» видения;
  • взвешивать варианты финансирования;
  • принимать во внимание тяжесть налогового бремени;
  • учитывать потребность в ликвидности;
  • инвестировать с командой.

Их цель – минимизировать финансирования риски, обычно сопровождающие инвестиции в недвижимость за рубежом, и превратить такие вложения в доходный инструмент. При умелом подходе инвестиции в зарубежную недвижимость становятся «послушными» и управляемыми.

Заключение

Разумеется, список можно было бы дополнить пунктами, нередко выпадающими из поля зрения неискушенного инвестора.

Например, весьма эффективным шагом видится поход на выставку зарубежной недвижимости, который позволил бы не только лицезреть образцы элитной заморской недвижимости, но и заполучить полезные контакты в среде агентов по ее продаже в той или иной стране.

Некоторым инвесторам сподручнее извлекать нужную информацию не из прямого общения, а посредством изучения специальной и научной литературы. Эта рекомендация имеет привязку к особенностям характера инвестора.

Основная рекомендация остается прежней – не терять голову, какой бы заманчивой ни казалась та или иная инвестиция, трезво оценивать свои финансовые возможности и прислушиваться к внутреннему голосу при принятии значимых инвестиционных решений.

Видео об инвестициях в зарубежную недвижимость: