Какими инвестиционными стратегиями пользоваться в условиях неопределенности рынка?

Фондовый рынок подобен скатыванию на американских горках: в обоих случаях мощные впрыски в кровь адреналина гарантированы.

С учетом колебаний индекса S&P 500, наблюдавшихся в начале 2019 года, в ближайшие месяцы инвесторам пригодятся крепкие нервы. Резкие взлеты и падения фондового рынка прогнозируются до конца года.

Ниже описаны отдельные инвестиционные стратегии, рассчитанные на инвесторов, ищущих возможности прибыльных вложений в столь неопределенной рыночной ситуации. Рекомендации исходят от крупных финансовых аналитиков ряда американских финансовых компаний.

#1. Избегать эмоциональных решений

Наиболее простой в реализации стратегией для инвестирования следует признать избегание принятия излишне эмоциональных решений.

#1. Избегать эмоциональных решений

Она основывается на оценке психического отношения рядового инвестора к происходящим событиям. Когда человек боится, он склонен принимать иррациональные решения.

Когда нервишки шалят, лучше всего просто закрыть браузер, который отображает инвестиции, и заново открыть его месяца через два-три.

Инвестирование позволяет деньгам расти. Выбирая хорошие компании для финансовых вложений, инвесторы склонны ожидать, что их деньги будут работать на них.

Поэтому они вряд ли бросили бы работу, если бы наступила рецессия. Временные просадки рынка – не повод продавать имеющиеся акции.

#2. Инвестировать в материальные активы

Следующая стратегия — инвестировать в активы, менее коррелирующие с фондовыми и облигационными рынками, лучше всего — в недвижимость, сельское хозяйство или покупку лесных угодий.

#2. Инвестировать в материальные активы

Такого рода активы способны защитить вложения в пенсионные фонды от непредсказуемого влияния инвестиционных рынков.

Инвестировать в подобные активы можно напрямую либо же через биржевые или паевые инвестиционные фонды, предоставляющие доступ к компаниям лесной, сельскохозяйственной, бумажной и перерабатывающей промышленности.

#3. Купить дом

Обеспечить крепкие тылы и прочный инвестиционный успех сможет традиционное домовладение.

#3. Купить дом

Есть много причин, когда покупка дома может быть значимой инвестицией, например, когда стоимость собственности поднимается настолько, что ее продажа гарантирует прибыль.

Также можно взять кредит под залог имущества и инвестировать его во что-то, что взамен принесет прибыль, обеспечивая при этом возможность наслаждаться собственным домом.

Лучшее время для покупки дома – периоды с процентными ставками на исторических минимумах, мягкими ценами на жилье и рекордно высоким уровнем занятости.

#4. Ориентироваться на безопасные инвестиции

Одна из самых больших ошибок пенсионеров заключается в том, что у них нет безопасных инвестиций. Они получают от брокера или банковского консультанта советы, следование которым толкает их на сомнительные и рискованные вложения в фондовый рынок.

#4. Ориентироваться на безопасные инвестиции

Зачастую незадачливые инвесторы поощряются инвестировать около 70 процентов наличествующих средств или более в активы фондового рынка.

Пенсионерам разумнее направлять часть своих сбережений на безопасные счета наподобие депозитных сертификатов, фиксированных аннуитетов и государственных облигаций.

#5. Не продавать на дне рынка

Поведенческая психология может сыграть на руку инвесторам. Хотя годовой доход от инвестиций на фондовом рынке S&P 500 составил более 9 % в среднем за последние 90 лет, доходность большинства инвесторов не дотягивала до этой планки.

#5. Не продавать на дне рынка

Согласно данным Бостонской финансовой исследовательской фирмы Dalbar, в период с 1987 по 2017 годы инвесторы в среднем более чем на 5 процентных пунктов в год уступали рынку.

Страх нередко препятствует пребыванию инвесторов на рынке во время периодических спадов. Ответственное распределение активов и сохранение инвестиций через взлеты и падения приводит к лучшим инвестиционным результатам.

#6. Рассматривать альтернативные варианты для инвестиций

Многие инвестиционные фонды с низкой волатильностью, такие как Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV), включают акции «голубых фишек», которые помогают инвесторам лучше спать при резких скачках курсовой стоимости ценных бумаг.

Для фиксированной части портфеля инвестора рекомендуются фонды, использующие различные инвестиционные стратегии для максимальной прибыли и сохранения капитала.

Лучшие инвестиции для неустойчивого рынка — это те, которых инвесторы могут придерживаться в долгосрочной перспективе. Терпеливые инвесторы, как правило, получают наибольшую прибыль.

Резюме

Выше рассмотрены наиболее предпочтительные инвестиционные стратегии на 2019 год в условиях высокой волатильности рынка.

Резюме

Вот они:

  • избегать эмоциональных решений;
  • инвестировать в материальные активы;
  • купить дом;
  • ориентироваться на безопасные инвестиции;
  • не продавать активы, когда индекс пребывает на дне рынка;
  • перед принятием ответственных решений рассматривать альтернативные активные инвестиционные стратегии.

Следование этим стратегиям позволит избежать резкого опустошения семейного бюджета и обесценивания вложенных средств.

Видео об инвестиционных стратегиях: